Regulaciones. DIR-025-2021 Apruébese el Manual de procedimientos para análisis, aprobación, instrumentación y desembolso de crédito de segundo piso (versión 01)
| Número de Boletín | 431 |
| Sección | Regulaciones |
| Emisor | CORPORACIÓN FINANCIERA NACIONAL BANCA PÚBLICA - CFN |
Miércoles 14 de abril de 2021 Suplemento Nº 431 - Registro O cial
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REGULACIÓN DIR-025-2021
EL DIRECTORIO DE LA
CORPORACIÓN FINANCIERA NACIONAL BANCA PÚBLICA
CONSIDERANDO:
Que, el artículo 226 de la Constitución establece el principio de legalidad, mismo que señala: “Las instituciones del
Estado, sus organismos, dependencias, las servidoras o servidores públicos y las personas que actúen en virtud de
una potestad estatal ejercerán solamente las competencias y facultades que les sean atribuidas en la Constitución
y la ley.”
Que, el artículo 2 del Decreto Ejecutivo 868, publicado en el Registro Oficial N° 676 de fecha 25 de enero del 2016,
con el que se reorganiza a la Corporación Financiera Nacional B.P., señala que dicha institución es: “una entidad
financiera pública, dedicada al financiamiento del sector productivo de bienes y servicios, así como proyectos de
desarrollo en el ámbito nacional e internacional. Buscará estimular la inversión productiva e impulsar el crecimiento
económico sostenible, a través de apoyo financiero o no financiero a los sectores productivos, de bienes y
servicios; así como de proyectos que contribuyan a la mejora de la competitividad nacional.”
Que, el numeral 12 del artículo 375 del Código Orgánico Monetario y Financiero, señala que es competencia del
Directorio: “Aprobar los reglamentos internos”.
Que, la Subgerencia General de Calidad y Desarrollo, mediante memorando Nro. CFN-B.P.-SGCD-2021-0031-M
de fecha 23 de marzo de 2021, señala:
“Adjunto al presente se servirá encontrar el documento “MP-GCC-01-SP MANUAL DE
PROCEDIMIENTOS PARA ANÁLISIS, APROBACIÓN, INSTRUMENTACIÓN Y DESEMBOLSO DE
CRÉDITO DE SEGUNDO PISO” versión 01 y sus documentos relacionados, con la finalidad que este se
incluya en el orden del día para conocimiento y aprobación del Directorio Institucional.
Adjunto para el efecto, el pronunciamiento de la Gerencia de Riesgos, remitido mediante memorando
Nro. CFN-B.P.-GERI-2021-0201-M de 23 de marzo de 2021:
"(…) esta Gerencia expresa su conformidad al contenido remitido siempre y cuando se tome en cuenta lo
antes comentado."
Adjunto también para el efecto, el memorando Nro. CFN-B.P.-GEJU-2021-0194-M de 23 de marzo de
2021, mediante el cual la Gerencia Jurídica emite su pronunciamiento:
" En virtud de los elementos normativos expuestos, dentro del ámbito estrictamente legal y en
cumplimiento a lo prescrito en las normas citadas, corresponde jurídicamente poner en conocimiento del
Directorio de nuestra Institución la propuesta de reformas al manual "MP-GCC-01-BM Manual de
Procedimientos para Análisis, Aprobación, Desembolsos de Créditos de Segundo Piso v01, para su la
resolución respectiva, el mismo que se acompaña con propuesta de cambios de forma que no afectan su
alcance ni contenido"
Adjunto también para el efecto, el memorando Nro. CFN-B.P.-GECA-2021-0112-M de 23 de marzo de
2021, mediante el cual la Gerencia de Calidad emite su pronunciamiento:
“…Se procede a expresar la conformidad de la propuesta planteada como anexo al presente Informe”.
Que, el ingeniero Eduardo González Loor, Gerente General, dispone dentro de la agenda de Directorio, se envíe
para conocimiento y aprobación del Directorio, Manual de procedimientos para análisis, aprobación,
Instrumentación y desembolso de crédito de segundo Piso (versión 01), en atención al memorando Nro. CFN-B.P.-
SGCD-2021-0031-M de fecha 23 de marzo de 2021.
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Sesión de Directorio
Sesión 27 de marzo de 2021
Debidamente motivado, en ejercicio de sus atribuciones.
RESUELVE:
Artículo 1.-Aprobar el Manual de procedimientos para análisis, aprobación, Instrumentación y desembolso de
crédito de segundo Piso (versión 01).
Artículo 2.- Aprobar los siguientes documentos:
MP-GCC-01-SP Manual de Procedimientos para Análisis, Aprobación, Instrumentación y Desembolso de
Crédito de Segundo Piso.
R-GCC-SP-03 Requisitos para solicitar créditos de Segundo Piso.
R-GCC-SP-04 Solicitud de crédito de Segundo Piso.
R-GCC-SP-05 Aplicación –Financiamiento Productivo.
R-GCC-SP-06 Justificativo de inversiones.
R-GCC-SP-08 Solicitud de precancelación de operaciones de cartera.
R-GCC-SP-09 Solicitud de abonos parciales.
R-GCC-SP-13 Registro de entrega de documentación al Archivo de Segundo Piso.
R-GCC-SP-14 Requisitos para instrumentar créditos de segundo piso.
R-GCC-SP-24 Formulario de firmas autorizadas para solicitar y Justificar Créditos de Segundo Piso.
R-GCC-SP-25 Requisitos para firma de convenio Global de participación.
Artículo 3.-Reformar (actualizar) en el repositorio de documentos controlados: Documentos Institucionales
Controlados; "Manuales de Procesos"; "Sustantivo o productivo"; “Gestión de colocaciones de crédito”; “Concesión
de crédito”, los siguientes documentos:
MP-GCC-01-SP Manual de Procedimientos para Análisis, Aprobación, Instrumentación y Desembolso de
Crédito de Segundo Piso.
R-GCC-SP-03 Requisitos para solicitar créditos de Segundo Piso.
R-GCC-SP-04 Solicitud de crédito de Segundo Piso.
R-GCC-SP-05 Aplicación –Financiamiento Productivo.
R-GCC-SP-06 Justificativo de inversiones.
R-GCC-SP-08 Solicitud de precancelación de operaciones de cartera.
R-GCC-SP-09 Solicitud de abonos parciales.
R-GCC-SP-13 Registro de entrega de documentación al Archivo de Segundo Piso.
R-GCC-SP-14 Requisitos para instrumentar créditos de segundo piso.
Artículo 4.-Incorporar en el repositorio de documentos controlados: Documentos Institucionales Controlados;
"Manuales de Procesos"; "Sustantivo o productivo"; “Gestión de colocaciones de crédito”; “Concesión de crédito”;
"Análisis, aprobación, instrumentación y desembolso de crédito de segundo piso", los siguientes documentos:
R-GCC-SP-24 Formulario de firmas autorizadas para solicitar y Justificar Créditos de Segundo Piso.
R-GCC-SP-25 Requisitos para firma de convenio Global de participación.
Artículo 5.- Contenido.-
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Sesión de Directorio
Sesión 27 de marzo de 2021
CONTENIDO GENERAL
1OBJETIVO .................................................................................................................................................................4
2 ALCANCE ..................................................................................................................................................................4
3ROLES Y/O RESPONSABLES .................................................................................................................................4
4BASE LEGAL.............................................................................................................................................................6
4.1 Junta de Política y Regulación Monetaria y Financiera (JPRMF)..........................................................................6
4.2 Codificación de Resoluciones de la Superintendencia de Bancos ........................................................................6
4.3 Código Orgánico Monetario y Financiero...............................................................................................................6
5 POLÍTICAS ................................................................................................................................................................7
5.1 Normativa interna CFN B.P. aplicable. ..................................................................................................................7
5.2 Generales...............................................................................................................................................................8
5.3 Consideraciones previas a la primera solicitud y desembolso............................................................................... 8
5.4 Cupos e instancias de aprobación de Crédito de Segundo Piso ...........................................................................8
5.5 Utilización de los recursos .....................................................................................................................................9
6 DESCRIPCIÓN DE LOS PROCEDIMIENTOS. .......................................................................................................10
6.1 Gestión para firma de Convenio Global de Participación. ...................................................................................10
6.2 REDESCUENTO: Análisis, aprobación y desembolso. .......................................................................................14
7 FLUJOGRAMAS ......................................................................................................................................................22
7.1 Gestión para firma de Convenio Global de Participación. ...................................................................................22
7.2 REDESCUENTO: Análisis, aprobación y desembolso. .......................................................................................24
8 INDICADORES DE GESTIÓN.................................................................................................................................29
9 CONTABILIZACIONES............................................................................................................................................29
10 TECNOLOGÍA DE LA INFORMACIÓN ...................................................................................................................30
11 DOCUMENTOS RELACIONADOS .........................................................................................................................30
12 FORMULARIOS.......................................................................................................................................................30
13 ANEXOS ..................................................................................................................................................................32
13.1 Convenio Global de Participación para la Intermediación Financiera en las Operaciones con la Corporación
Financiera Nacional B.P. .................................................................................................................................................32
13.2 PAGARÉ –Tabla Francesa, Tasa Fija.............................................................................................................32
13.3 PAGARÉ –Tabla Alemana, Tasa Fija .............................................................................................................32
13.4 Documentos a obtenerse del sistema, su trámite y desglose. .........................................................................32
13.5 Documentos del Expediente por operación. ....................................................................................................33
13.6 ACTA DE ENTREGA RECEPCIÓN CONVENIO GLOBAL DE PARTICIPACIÓN. .........................................34
14 GLOSARIO DE TÉRMINOS ....................................................................................................................................34
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