Regulaciones. DIR-103-2020 Apruébese el manual de procedimientos para la verificación en listas nacionales e internacionales previa vinculación y continuación de la elación comercial, contractual o de negocios para prevenir el lavado de activos y el financiamiento de delitos, como el terrorismo
| Número de Boletín | 387 |
| Sección | Regulaciones |
| Emisor | CORPORACIÓN FINANCIERA NACIONAL BANCA PÚBLICA - CFN |
EL DIRECTORIO DE LA CORPORACIÓN FINANCIERA NACIONAL BANCA PÚBLICA
CONSIDERANDO:
Que, el artículo 226 de la Constitución establece el principio de legalidad, mismo que señala: “Las instituciones del Estado, sus organismos, dependencias, las servidoras o servidores públicos y las personas que actúen en virtud de una potestad estatal ejercerán solamente las competencias y facultades que les sean atribuidas en la Constitución y la ley. ”
Que, el artículo 2 del Decreto Ejecutivo 868, publicado en el Registro Oficial Nº 676 de fecha 25 de enero del 2016, con el que se reorganiza a la Corporación Financiera Nacional B.P., señala que dicha institución es: “una entidad financiera pública, dedicada al financiamiento del sector productivo de bienes y servicios, así como proyectos de desarrollo en el ámbito nacional e internacional. Buscará estimular la inversión productiva e impulsar el crecimiento económico sostenible, a través de apoyo financiero o no financiero a los sectores productivos, de bienes y servicios; así como de proyectos que contribuyan a la mejora de la competitividad nacional.”
Que, el numeral 12 del artículo 375 del Código Orgánico Monetario y Financiero, señala que es competencia del Directorio: “Aprobar los reglamentos internos”.
Que, la Subgerencia General de Calidad y Desarrollo, mediante Memorando Nro. CFN-B.P.-SGCD-2020-0302-M de fecha 09 de diciembre de 2020, señala:
“Adjunto al presente se servirá encontrar el documento “Manual de procedimientos para la verificación en listas nacionales e internacionales previa vinculación y continuación de la elación comercial, contractual o de negocios para prevenir el lavado de activos y el financiamiento de delitos, como el terrorismo" y sus documentos relacionados, con la finalidad de que se incluya en el orden del día para conocimiento y aprobación del Directorio Institucional. El documento escaneado se comparte en la carpeta pública debido a su tamaño.
Adjunto para el efecto, el pronunciamiento de la Gerencia de Riesgos remitido mediante memorando Nro. CFN-B. P.-GERI-2020-2433-M de 09 de diciembre de 2020:
...Efectuado el análisis respectivo a los documentos enviados por la Gerencia a su cargo, la Gerencia de Riesgos concluye que la propuesta a los manuales no se contraponen con las políticas de administración integral de riesgos previstas en la normativa vigente......
Asi mismo para el efecto, el memorando Nro. CFN-B.P.-GEJU-2020-048B-M de 9 de diciembre de 2020, mediante el cual la Gerencia Jurídica emite su pronunciamiento:
"...Bajo tales antecedentes, esta unidad administrativa teniendo como referencia el memorando objeto de respuesta, dentro del ámbito estrictamente legal, así como de acuerdo a los principios de legalidad y seguridad jurídica, tipificados en los artículos 226 y 82 de la Constitución de la República del Ecuador, respectivamente; concluye que corresponde poner a conocimiento del Directorio de nuestra institución, el Manual de Procedimientos Para la Verificación en Listas Nacionales e Internacionales Previa Vinculación y Continuación de la Relación Comercial, Contractual o de Negocios para Prevenir el Lavado de Activos y el Financiamiento de Delitos, como el Terrorismo, de acuerdo a su facultad establecida en el apartado z del literal b del numeral 1.1.1. del artículo 13 del Estatuto Orgánico de Gestión Organizacional por Procesos de la Corporación Financiera Nacional B.P... “
Que, el ingeniero Eduardo González Loor, Gerente General, dispone dentro de la agenda de Directorio, se envíe para conocimiento y aprobación del Directorio el Manual de procedimientos para la verificación en listas nacionales e internacionales previa vinculación y continuación de la elación comercial, contractual o de negocios para prevenir el lavado de activos y el financiamiento de delitos, como el terrorismo, en atención al memorando Nro. CFN-B.P.-SGCD-2020-0302-M de fecha 09 de diciembre de 2020.
Debidamente motivado, en ejercicio de sus atribuciones.
RESUELVE
MP-PLV-01-PR MANUAL DE PROCEDIMIENTOS PARA LA VERIFICACIÓN EN LISTAS NACIONALES E INTERNACIONALES PREVIA VINCULACIÓN Y CONTINUACIÓN DE LA RELACIÓN COMERCIAL, CONTRACTUAL O DE NEGOCIOS PARA PREVENIR EL LAVADO DE ACTIVOS Y ELFINANCIAMIENTO DE DELITOS, COMO EL TERRORISMO
/ IT-PLV-01-PR-01 Instructivo de Trabajo para Tratamiento de Coincidencias en Listas Nacionales e Internacionales
/ IT-PLV-01-PR-02lnstructivo de Trabajo para Verificar Coincidencias en Listas Nacionales e Internacionales mediante el Sistema Risk Control Service / R-PLV-PR-01 Solicitud de revisión en Listas Nacionales e Internacionales R-PLV-PR-02 Registro de atención de solicitudes de Revisión en Listas Nacionales e Internacionales via Quipux
/ R-PLV-PR-03 Solicitud para pase a lista de aceptados / R-PLV-PR-04 Reporte de Consultas Listas de Aceptados
CONTENIDO GENERAL
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OBJETIVO.........................................................................................................................................................
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ALCANCE..........................................................................................................................................................
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ROLES Y/O RESPONSABLES.........................................................................................................................
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BASE LEGAL....................................................................................................................................................
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POLÍTICAS........................................................................................................................................................
5.1. Normativa Corporación Financiera Nacional B.P......................................................................................
5.2. Políticas Generales de Debida Diligencia...................................................................................................
5.3 De los negocios a través del Fondo Nacional de Garantía y Producto Banca de Segundo Piso.............
5.4 De las Personas Politicamente Expuestas................................................................................................
5.5 De los Vinculados......................................................................................................................................
5.6 De la Generación del Reporte de Constancia de Revisión en Listas Nacionales e Internacionales mediante el aplicativo Cobis Explorer por parte de Crédito de Primer Piso, Solución de Obligaciones y Tesorería (Manejo de Portafolio de Inversiones)....................................................................................................................
5.7 De los accesos a la herramienta Risk Control Service para la consulta de listas nacionales e internacionales:......................................................................................................................................................
5.8 De la periodicidad de la revisión en listas nacionales e internacionales mediante el aplicativo Risk
Control Service por parte de las áreas de Talento Humano y Administrativo:......................................................
5.9 De la periodicidad de la revisión en listas nacionales e internacionales mediante el aplicativo informático disponible en los negocios a través del Fondo Nacional de Garantía:..................................................................
5.10 De la periodicidad de la revisión en listas nacionales e internacionales mediante el aplicativo informático disponible en las negociaciones de Segundo Piso:...............................................................................................
5.11 De la periodicidad de solicitud de Informe de revisión en listas nacionales e internacionales a la Gerencia de Cumplimiento por parte de las áreas de Negocios Fiduciarios, Captaciones, Comercio Exterior y Coactiva:.
5.12 De la solicitud de “Pase a lista de aceptados"...........................................................................................
5.13 Del monitoreo de las coincidencias por parte de la Gerencia de Cumplimiento.......................................
6 DESCRIPCIÓN DE LOS PROCEDIMIENTOS..................................................................................................
6.1 Generación del Reporte de Constancia de Revisión en Listas Nacionales e Internacionales mediante aplicativo Cobis Explorer........................................................................................................................................
6.2 Verificación de coincidencias en Listas Nacionales e Internacionales mediante el aplicativo “Risk Control
Service"...................................................................................................................................................................
6.3 Generación del Informe de Constancia de Revisión en Listas Nacionales e Internacionales mediante solicitud formal a la Gerencia de...
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